Tu negocio ya puede tener un perfil en D&B sin que lo sepas. El problema es que si no lo gestionas tú, los datos pueden estar incompletos o incorrectos — y eso afecta cómo te ven lenders y proveedores.
Registrar tu negocio en Dun & Bradstreet es el primer paso para construir crédito comercial, y gira en torno a un elemento: el número D-U-N-S, un identificador único de nueve dígitos que actúa como la «cédula» de tu empresa ante el mundo financiero. Sin él, D&B no puede abrir un perfil para tu negocio ni generar tu puntaje PAYDEX. Lo importante que debes saber: solicitar el número D-U-N-S es gratis, aunque en el proceso D&B intentará venderte servicios de pago para acelerarlo o monitorearlo; la versión gratuita funciona perfectamente, solo tarda un poco más.
El D-U-N-S no sirve únicamente para el crédito. Muchos proveedores que ofrecen cuentas Net-30 lo piden, y durante años fue requisito para hacer negocios con el gobierno federal y registrarse en portales de contratación. Para solicitarlo necesitas tu nombre legal del negocio, dirección, tipo de entidad y tu EIN; la versión gratuita puede tardar hasta 30 días en asignarse. Una vez tengas tu número y tu perfil abierto, el siguiente paso es sumar proveedores que reporten tus pagos para empezar a construir historial. El verificador de abajo te ayuda a comprobar qué tan completo está tu perfil en D&B.
Marca cada item que ya tienes listo. D&B considera la completitud de tu perfil al calcular scores.
Dun & Bradstreet mantiene registros de más de 170 millones de negocios en el mundo. Cuando un lender, proveedor, o empresa grande quiere evaluar tu negocio, lo primero que hacen es buscar tu perfil D&B. Si no tienes uno — o está incompleto — pierdes oportunidades sin saberlo.
Tu perfil D&B es especialmente importante para conseguir cuentas net-30 con vendors grandes, aplicar a préstamos SBA, competir por contratos del gobierno, y separar tu crédito personal del negocio. Es gratis registrarse — no hay excusa para no hacerlo.
El proceso es más sencillo de lo que parece. Sigue estos 5 pasos y en una semana tendrás tu perfil activo:
El PAYDEX es tu calificación crediticia en D&B. Va de 1 a 100 — cuanto más alto, mejor. Es el equivalente del FICO Score pero para negocios. Los lenders y proveedores lo consultan antes de darte crédito:
D&B no solo mide tu PAYDEX. Tu perfil tiene múltiples scores que diferentes evaluadores consultan:
| Score | Rango | Qué mide |
|---|---|---|
| PAYDEX | 1-100 | Historial de pagos (dollar-weighted). 80+ = bajo riesgo. |
| D&B Rating | 5A1 a HH4 | Tamaño financiero + composite credit. La "nota" general de tu negocio. |
| Delinquency Predictor | 1-5 | Probabilidad de pago tardío futuro. 1 = bajo riesgo. |
| Financial Stress Score | 1-5 | Probabilidad de estrés financiero severo en 12 meses. |
| Supplier Evaluation Risk | 1-9 | Riesgo como proveedor. Usado por empresas grandes para evaluar vendors. |
La buena noticia: la completitud de tu información afecta positivamente TODOS estos scores. Por eso el checklist de arriba es tan importante — un perfil 100% completo parte con ventaja vs uno incompleto.
D-U-N-S Manager es la herramienta gratuita de D&B para gestionar tu información. Úsala cada vez que cambies algo en tu negocio — un perfil desactualizado es tan dañino como uno incompleto:
Aunque D&B es la más conocida e importante, tu negocio también tiene (o debería tener) perfiles en las otras dos agencias de crédito comercial. Cada lender consulta diferentes agencias:
| Agencia | Score principal | Rango | Cómo registrarse |
|---|---|---|---|
| Dun & Bradstreet | PAYDEX | 1-100 (80+ ideal) | Gratis vía D-U-N-S Manager |
| Experian Business | Intelliscore Plus | 1-100 (76+ bajo riesgo) | Automático cuando creditors reportan |
| Equifax Business | Business Credit Risk | 101-992 (700+ bajo riesgo) | Automático cuando creditors reportan |
Las cuentas net-30 como Uline y Grainger reportan a D&B. Para Experian y Equifax, necesitas tarjetas de crédito business y líneas de crédito que reporten a esas agencias. Servicios como eCredable y Nav Business Boost te ayudan a reportar pagos de renta y utilities a las tres agencias simultáneamente. El objetivo: tener perfiles activos en las 3 para que cualquier lender, sin importar cuál consulte, vea un business credit score fuerte.
Aviso: LicenciaHispana no tiene afiliación con Dun & Bradstreet ni recibe comisiones. Los precios y servicios de D&B pueden cambiar. No somos asesores de crédito. Consulta las fuentes oficiales. Fecha: September 2026.
Dudas comunes de hispanos sobre Dun & Bradstreet, DUNS Number y PAYDEX Score.
La agencia de crédito comercial más grande del mundo. 170M+ registros. Asigna el DUNS Number y calcula el PAYDEX Score que lenders y proveedores usan para evaluarte.
Sí, obtener el DUNS Number es gratis vía D-U-N-S Manager. Tarda 5-7 días. Servicio express: $229 por 1-2 días. Monitorear PAYDEX detallado cuesta $49-$149/mes, pero Nav ofrece un resumen gratis.
DUNS = tu ID (como SSN del negocio). PAYDEX = tu score crediticio (como FICO). Primero obtienes DUNS, luego construyes PAYDEX con trade references que reporten pagos.
No es obligatorio pero muchos bancos SBA lo consultan. Para contratos federales SÍ es obligatorio. Tenerlo activo con buen PAYDEX siempre suma.
Necesitas 3+ trade references activas reportando a D&B. Después de tenerlas, el score aparece en 30-90 días. El camino más rápido: abrir cuentas net-30 que reporten.
Nombre legal, dirección física, teléfono directo, EIN, industria/SIC code, empleados, año de fundación, revenue range. Usa nuestro checklist de arriba para verificar que todo está completo.
Sí. D&B es empresa privada, no agencia gubernamental. Acepta negocios con ITIN, EIN, o incluso sin SSN si estás legalmente constituido. No verifica estatus migratorio.
Free: info básica sin PAYDEX. Basic ($49/mes): PAYDEX + alertas. Plus ($149/mes): reportar trades + benchmarking. Alternativa gratis: Nav.com muestra resumen de tu PAYDEX.
Regístrate gratis, completa tu información, y empieza a construir un PAYDEX que abra puertas.