Cada $1,000 en deducciones que pierdes te cuesta $300-$400 en impuestos innecesarios. Selecciona tu industria y ve exactamente qué puedes deducir, con la línea del Schedule C y montos estimados.
Selecciona tu industria para ver las deducciones específicas. Marca las que ya estás tomando — las que no marques son dinero que estás dejando en la mesa.
Estas deducciones aplican sin importar si eres contratista, landscaper, cleaner o trucker. Si no las estás tomando, estás pagando impuestos de más.
| Deducción | Schedule C | Monto típico | Notas |
|---|---|---|---|
| Millas de negocio | L9 | $7,000-$17,500/año | $0.70/milla. Requiere mileage log |
| Home office | L30 | $1,500 (simplificado) | $5/sqft × max 300 sqft. Uso exclusivo |
| Seguro médico | Schedule 1 | $3,000-$12,000/año | Above the line. 100% si self-employed |
| Teléfono celular | L25 | $600-$1,200/año | Porción de negocio (ej: 70%) |
| Publicidad | L8 | $500-$3,000/año | Tarjetas, flyers, Google Ads, Facebook |
| Seguro de negocio | L15 | $1,000-$5,000/año | GL, workers comp, vehículo comercial |
| Retirement (SEP-IRA) | Schedule 1 | Hasta 25% ganancia | Reduce income tax Y SE tax base |
| 50% SE Tax | Schedule 1 | Automático | La mitad de tu SE Tax reduce tu AGI |
| QBI 20% | Form 8995 | 20% de ganancia | Automática para la mayoría |
Lo que NO deducía: 18,000 millas ($12,600), home office ($1,500), seguro de negocio ($2,400), herramientas ($1,200), teléfono 70% ($840).
Total deducciones encontradas: $18,540. Ahorro en impuestos: ~$6,500 (SE Tax + income tax). Su EA bilingüe cobró $450 → ROI de 14x.
La clave fue empezar a llevar mileage log diario y guardar TODOS los recibos con una app (Dext, Expensify).
Aviso legal: Esta guía es orientativa. Las deducciones dependen de tu situación específica, estructura de negocio y documentación. LicenciaHispana no es un servicio de preparación de impuestos. No recibe comisiones. Los montos son estimados basados en promedios de la industria. Consulta con un CPA o Enrolled Agent. Fecha de verificación: May 2026.
Lo que más preguntan los contratistas hispanos sobre gastos deducibles.
Materiales, herramientas (< $2,500 inmediato), equipo pesado (Sección 179), millas ($0.70/milla), subcontratistas, seguros, licencias, ropa de protección, renta de equipo, dump fees. Usa el checklist de arriba para verificar que no te falte ninguna.
Sí, 100% en el año de compra bajo la regla de minimis safe harbor (Rev. Proc. 2015-20). No necesitas depreciar. Taladros, sierras, niveles, metros — todo lo que cueste $2,500 o menos por unidad se deduce inmediatamente.
Sí. $0.70/milla para cualquier negocio. Incluye: ir a clientes, comprar materiales, ir al banco. NO incluye commuting diario. Necesitas mileage log con fecha, destino, propósito y millas.
L8 publicidad, L9 vehículo, L11 subcontratistas, L13 depreciación/179, L15 seguros, L22 materiales, L24b comidas 50%, L25 teléfono, L27 otros gastos, L30 home office. Cada deducción en el checklist muestra su línea.
Ropa normal, commuting diario, comidas personales, entretenimiento (desde TCJA), multas, educación para carrera nueva, gastos personales sin separar porción de negocio, regalos > $25/persona.
Cada $1,000 en deducciones ahorra $300-$400 (income tax + SE Tax). Un contratista que pierde $10,000 en deducciones paga $3,000-$4,000 más de lo necesario. Un CPA se paga solo.
Sí. Per diem meals al 80% (no 50% como otros), peajes, IFTA, Form 2290, seguro de trucking ($8K-$15K), DOT compliance, medical card. El per diem federal es $69/día para truckers con pernocta.
Sí. Sin recibo = sin deducción en auditoría. Usa apps (Dext, Expensify) o la cámara del teléfono. Para gastos < $75 el IRS acepta registro en un log (sin recibo físico), pero es mejor tener recibo. Guarda todo por 3-7 años.
Cada deducción va en una línea específica del Schedule C. Nuestra guía paso a paso te muestra exactamente cómo completarlo.