Calculadora de Property Tax por Estado
Selecciona un estado e ingresa el valor de tu casa para calcular tu property tax estimado:
Property Tax en los 50 Estados — Ranking Completo
Tabla ordenada de mayor a menor tasa efectiva. La tasa efectiva se calcula dividiendo el property tax mediano pagado entre el valor mediano de la casa (fuente: Tax Foundation 2026, datos ACS 2024):
| # | Estado | Tasa efectiva | Pago mediano/año | Income tax estatal |
|---|---|---|---|---|
| 1 | New Jersey | 2.23% | $9,541 | Sí (1.4–10.75%) |
| 2 | Illinois | 2.07% | $5,265 | Sí (4.95% flat) |
| 3 | Connecticut | 1.92% | $6,523 | Sí (3–6.99%) |
| 4 | New Hampshire | 1.77% | $6,456 | Sin income tax |
| 5 | Texas | 1.60% | $4,090 | Sin income tax |
| 6 | Vermont | 1.53% | $4,702 | Sí (3.35–8.75%) |
| 7 | Wisconsin | 1.50% | $3,788 | Sí (3.5–7.65%) |
| 8 | Nebraska | 1.46% | $3,224 | Sí (2.46–5.84%) |
| 9 | New York | 1.40% | $6,300 | Sí (4–10.9%) |
| 10 | Ohio | 1.38% | $2,648 | Sí (0–3.75%) |
| · · · Estados con tasa entre 0.80% y 1.35% · · · | ||||
| 31 | Florida | 0.80% | $2,756 | Sin income tax |
| 35 | California | 0.75% | $4,694 | Sí (1–13.3%) |
| 44 | Nevada | 0.58% | $1,988 | Sin income tax |
| 45 | Wyoming | 0.57% | $1,516 | Sin income tax |
| 49 | Alabama | 0.38% | $738 | Sí (2–5%) |
| 50 | Hawaii | 0.27% | $2,183 | Sí (1.4–11%) |
Tabla abreviada — 16 estados más relevantes para hispanos. Tasas efectivas de Tax Foundation 2026 (datos ACS 2024). La tasa real varía por condado. Usa la calculadora arriba para tu caso.
Cómo se Calcula tu Property Tax
Entender el cálculo te ayuda a verificar si tu factura es correcta y si vale la pena apelar:
🏠 Valor de mercado
El condado determina cuánto vale tu casa (market value) mediante tasaciones periódicas. La frecuencia varía: anual en algunos estados, cada 2-5 años en otros, y en California (Prop 13) solo al cambiar de dueño.
📊 Assessment ratio
El valor tasado (assessed value) es un porcentaje del valor de mercado. Varía enormemente: South Carolina usa solo el 4% para residencias, mientras que muchos estados usan el 100%. Ejemplo: casa de $300K con ratio del 40% = valor tasado $120K.
📉 Exenciones
Las exenciones (homestead, veterano, senior, discapacidad) reducen el valor tasado. Se restan antes de aplicar la tasa. Ejemplo: valor tasado $120K menos homestead $25K = base gravable $95K.
✖️ Mill rate
La tasa impositiva fijada por gobiernos locales (condado + ciudad + distrito escolar + especiales). Se expresa en mills (1 mill = $1 por cada $1,000 de valor tasado). Ejemplo: 25 mills sobre base de $95K = $2,375/año.
Exenciones de Property Tax — Cómo Pagar Menos
Homestead exemption — la más importante
La homestead exemption reduce el valor tasado de tu residencia principal. No aplica a propiedades de inversión. Debes solicitarla activamente — no se aplica sola. Ejemplos por estado:
| Estado | Homestead exemption | Ahorro estimado/año |
|---|---|---|
| Texas | $100,000 del valor tasado | ~$1,600 |
| Florida | Hasta $50,000 | ~$400 |
| Louisiana | $75,000 | ~$473 |
| Georgia | $2,000 (estatal) + local | Varía |
| California | $7,000 | ~$70 |
| Illinois | $10,000 (Cook County: $10K) | ~$207 |
Otras exenciones disponibles
- Veteranos: Reducciones significativas o exención total en muchos estados para veteranos con discapacidad relacionada al servicio
- Personas mayores (65+): Congelamiento de valor tasado o reducción de tasa en la mayoría de estados. Algunos limitan aumentos anuales
- Discapacidad: Exenciones parciales o totales según el estado y grado de discapacidad
- Propietarios de bajos ingresos: Programas de diferimiento (pagas al vender) o reducción disponibles en varios estados
Deducción SALT — Cambios Recientes
El property tax es deducible en tu declaración federal si itemizas deducciones. Forma parte del límite SALT (State and Local Tax):
📈 Nuevo límite SALT
La One Big Beautiful Bill Act (julio 2025) subió el límite SALT de $10,000 a $40,000 para el año fiscal vigente. Esto beneficia enormemente a propietarios en estados con impuestos altos como NJ, IL, CT y NY que antes perdían deducciones.
📋 Cómo funciona
El SALT combina property tax + state income tax (o sales tax). Si tu property tax es $8,000 y tu state income tax es $5,000, tu SALT total es $13,000 — completamente deducible bajo el nuevo límite de $40K. Solo aplica si itemizas (Schedule A), no con deducción estándar.
Cómo Apelar tu Property Tax
Si crees que tu propiedad está sobrevalorada y pagas demasiado, puedes apelar. El proceso es gratuito en la mayoría de condados:
- Revisa tu notice of assessment. El condado te envía la tasación anualmente. Verifica que los datos sean correctos: pies cuadrados, número de habitaciones, baños, año de construcción, lote. Errores comunes pueden inflar tu valor tasado.
- Investiga ventas comparables. Busca casas similares vendidas recientemente en tu zona por menos de lo que el condado tasó la tuya. Los sitios como Zillow, Redfin y el MLS público de tu condado son buenas fuentes.
- Presenta tu apelación. Contacta la oficina del assessor o la junta de apelaciones (Board of Equalization / Assessment Appeals Board) de tu condado. El plazo es generalmente 30-90 días después de recibir la tasación. Es gratuito.
- Asiste a la audiencia. Presenta tus comparables, fotos de condiciones que reduzcan el valor, y cualquier error en la descripción. Si ganas, tu valor tasado se reduce y tu factura baja. Si pierdes, tu factura queda igual — no puede subir por apelar.